Política de KYC y AML

En la práctica, KYC en Activonda significa que recopilamos y confirmamos un pequeño conjunto de datos básicos sobre usted: su nombre legal completo, su fecha de nacimiento, su país de residencia, sus datos de contacto y el método de pago que tiene intención de utilizar. Comparamos los datos que introdujo en el formulario de registro con los datos que aparecen en los documentos que carga.

Lo que no hacemos

No le pedimos su contraseña de banca en línea, su PIN completo de la tarjeta, ni acceso remoto a su dispositivo. Ningún miembro de nuestro equipo solicitará nunca eso. Cualquier mensaje que lo haga no procede de nosotros y debe notificarse a través del formulario de notificación de abuso.

Los controles AML son más amplios que una verificación de identidad única. Abarcan la clasificación de riesgos de nuevas cuentas, la detección de sanciones y de personas expuestas políticamente, los límites en patrones de financiación inusuales, el mantenimiento de registros, la escalada interna de actividades sospechosas y, cuando lo requiera la ley aplicable, la notificación a la autoridad competente.

Cuando las normas AML entran en conflicto con una instrucción de un cliente, las normas AML tienen prioridad. Esto puede significar una transacción retrasada, una solicitud de documentos adicionales, o una cuenta restringida hasta que se resuelva el asunto.

1. 01

   Obligación legal

   Los servicios que custodian o transmiten fondos de clientes están generalmente obligados a identificar a sus clientes antes de prestar el servicio. Esto no es opcional y se aplica a todas las cuentas sin excepción.

2. 02

   Proteger su dinero

   La verificación vincula una cuenta a un propietario identificable único. Hace que la adquisición no autorizada de la cuenta sea mucho más difícil, y significa que los retiros solo pueden enviarse a un método de pago probado que le pertenece.

3. 03

   Mantener la plataforma limpia

   La verificación mantiene a las partes sancionadas y las actividades de sociedades pantalla anónimas fuera de la plataforma, lo que protege a todos los demás clientes que la utilizan.

4. 04

   Pagos más rápidos después

   Una cuenta verificada desde el principio no tiene que detenerse para comprobaciones en el momento del retiro, que es cuando menos se desean los retrasos.

1. Documento de identidad

Un documento expedido por un organismo público que muestre su fotografía, nombre completo, fecha de nacimiento, número de documento y fecha de caducidad. Los tipos comúnmente aceptados son un pasaporte, un documento nacional de identidad o un permiso de conducir donde se expida como documento de identidad fotográfico. El documento debe ser válido y no estar caducado.

2. Comprobante de domicilio

Un documento reciente, normalmente expedido en los últimos meses, que muestre su nombre y su domicilio de residencia tal como aparece en su cuenta. Los ejemplos típicos son un recibo de servicios, un extracto bancario o de tarjeta, un aviso de impuesto local o municipal, o una carta oficial de una autoridad pública. No se aceptan apartados de correos ni direcciones pertenecientes a otra persona.

3. Comprobante del método de pago

Prueba de que el instrumento de financiación le pertenece. Para una tarjeta, normalmente es una imagen de la tarjeta que muestre su nombre, los primeros seis y últimos cuatro dígitos y la fecha de caducidad, con los dígitos restantes y el código de seguridad cubiertos. Para una transferencia desde una cuenta bancaria, es un extracto o confirmación a su nombre que muestre el identificador de la cuenta. Para una cartera electrónica, una captura de pantalla del perfil de la cuenta que muestre su nombre y el identificador de la cuenta.

Formatos y tamaño de archivo

Los límites de carga, los tipos de archivo aceptados y cualquier solicitud de documento adicional se muestran en el área de verificación de su cuenta. Los documentos en un idioma distinto del idioma de la cuenta pueden requerir una traducción; el equipo de cumplimiento normativo le informará si esto es aplicable.

1. 01

   Registrarse

   Cree la cuenta con su nombre legal real, fecha de nacimiento, país de residencia, correo electrónico y número de teléfono. Los datos que no coincidan con sus documentos son la causa más común de retrasos.

2. 02

   Confirme los datos de contacto

   Confirme su dirección de correo electrónico y, si se solicita, su número de teléfono. Esto demuestra que los canales de contacto le pertenecen.

3. 03

   Cargue su documento de identidad

   Cargue las páginas que contengan su fotografía y datos personales. Algunas comprobaciones incluyen un breve paso de vitalidad o selfie para confirmar que el documento pertenece a la persona que lo sostiene.

4. 04

   Cargue el comprobante de domicilio

   Cargue un documento reciente cualificado a su nombre en la dirección registrada.

5. 05

   Confirme el método de pago

   Proporcione comprobante del instrumento que utilizará para financiar y recibir retiradas.

6. 06

   Análisis y revisión

   Nuestro equipo de cumplimiento normativo revisa el expediente, ejecuta los análisis de sanciones y riesgos requeridos, y aprueba la cuenta o solicita una corrección.

7. 07

   Confirmación

   Recibe una notificación cuando cambia el estado de la cuenta. El estado actual siempre es visible en el área de verificación de su cuenta.

Los tiempos de revisión dependen del volumen, de la calidad de las cargas y de si se desencadena algún análisis adicional. La ventana de procesamiento que se aplica a su cuenta, junto con el estado actual de cada documento, se muestra en su área de cuenta - esa cifra publicada es la que debe tener en cuenta, no ninguna otra cifra mencionada en otros lugares.

• Las cargas claras, completas y sin editar se revisan más rápidamente.
• Las solicitudes presentadas fuera del horario comercial se ponen en cola para el siguiente día hábil.
• La revisión mejorada, cuando sea necesaria, añade tiempo y se le comunica.

Si una decisión no le queda clara, póngase en contacto con soporte y solicite el motivo. Cuando la ley nos lo permita, explicaremos el motivo.

Qué se supervisa

Patrones de financiación y retirada, cambios de instrumento de pago, cambios de país o datos de contacto, actividad que no coincida con el perfil que proporcionó al registrarse, y cualquier actividad detectada por nuestras herramientas de detección.

Qué puede ocurrir como resultado

• Una solicitud de documentos actualizados o una explicación sobre el origen de los fondos.
• Una retención temporal de una transacción específica mientras se revisa.
• Ajuste de los límites publicados en su cuenta.
• Restricción o cierre de la cuenta cuando la ley lo requiera.

Registros

Los datos de identificación y los registros de transacciones se conservan durante el período requerido por la ley aplicable tras el fin de la relación, y se tratan de conformidad con nuestra Política de Privacidad. En determinadas circunstancias, la ley nos impide informar a un cliente de que se ha presentado un informe.

• Proporcionar información precisa, actual y completa, y mantenerla actualizada.
• Utilizar únicamente sus propios fondos e instrumentos de pago propios - nunca los de terceros.
• Mantener una sola cuenta y guardar sus credenciales en privado.
• Responder a las solicitudes de documentos dentro del plazo indicado en la solicitud.
• Informarnos prontamente si cambia de país de residencia, nombre legal o método de pago.
• Notificar inmediatamente cualquier acceso no autorizado sospechoso a su cuenta.

La presentación de documentos falsificados o alterados es un asunto grave. Conlleva el cierre de la cuenta y, cuando la ley aplicable lo requiera, la notificación a la autoridad competente.

Licencias e información regulatoria